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受断卡行动影响,银行卡、第三方支付被误冻结该怎么办?

  • 更新时间:2021-02-05
  • 阅读人数:125
  • 编辑作者:管理员

前言:

今年10月,国务院打击电信网络新型违法犯罪部际联席会议召开全国“断卡”行动部署会议,在全国开展“断卡行动”。

此次行动旨在打击非法销售手机卡、银行卡行为,对遏制电信网络诈骗高发具有重要意义。

此次破卡行动涉及外贸、网上支付、加密货币交易等多个行业,也受到不同程度的影响。

有关部门继续加大对涉嫌污染账户的冻结和打击力度,但也导致不少正常交易的用户受到灰黑色产品的影响。

银行卡和第三方支付账户被错误冻结。我们该怎么办?

此前,人民法院、人民检察院、公安机关等执法机关可以依法要求银行冻结账户,冻结期限最长不得超过6个月,冻结期限届满后自动撤销。

但在目前的“断卡”操作中,主管部门可以在24小时内随时冻结触发涉案资金风险控制的银行卡,无需事先通知和警示,不再需要办理银行冻结手续。

大多数情况下,我们需要在停止付款状态下等待72小时。不过,通过风险控制停止支付也不必过于惊慌,因为72小时后会自动解冻。

如果72小时后仍未解冻,很可能被冻结的账户收到了非法资金。此时,有关部门将介入并主动审核被冻结卡所有人与涉案资金的关系,冻结卡的期限可能会推迟到6个月,或者需要等到相关案件解决后再解冻。

在这种情况下,必须积极配合相关机构进行处理。这里需要注意的是,我们在平台上交易时,必须保留所有的交易凭证,这是我们资金流动的重要证明。

之后,我们还需要自带身份证明和交易凭证与冻结资金的主管部门联系,详细说明遇到的问题,确保没有犯罪的念头。

此外,还有一种可能性很小的情况。如果不幸的是,可能涉及黑社会的涉嫌交易被有关部门限制或执行了37天的人身自由限制,此时,大家千万不要惊慌失措,也不要急着去看病求医。只要我们在沟通过程中保持良好的态度,请专业律师依法上诉,最终解决问题就容易了。

在断网、断卡过程中,支付宝、微信等三方支付平台也加强了交易风险控制。

第三方支付平台的风险控制能力相对较强,远程操作和风险交易行为将引发支付宝自身的风险控制。在另一种情况下,交易资金可能涉及被法律冻结的黑货。冻结与银行卡冻结没有本质区别,处理方式相似。

如何避免冻结您的银行卡和第三方支付帐户?

(1) 在数字货币交易方面,要选择在业内有一定知名度的老交易所,注意不要在一些不知名的小交易所进行交易,因为小交易所与头交易所相比,合规性差,很难进入灰黑色产品,因此难以保证正常用户的资金安全;

(2) 在交易过程中,你可以向交易伙伴询问资金流向。同时,要注意检查对方账户是否为新账户,资金是否在账户内过夜,对方流程截图是否为p图诈骗;

(3) 切记不要与陌生人线下交易,也不要轻易尝试平台外的其他交易方式。我们很难知道对方的资金来源是否合法,因为我们在平台外进行私人交易。


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