Telegram:hummingbird100    QQ:3204664217

【出海周报】央行谈跨境网赌整治,外汇局出《处罚办法》,日本支付盗刷升级

  • 更新时间:2020-09-30
  • 阅读人数:31
  • 编辑作者:管理员

《海外周刊》是移动支付网为金融科技和移动支付打造的重要信息专栏。重点关注企业走出去、海外市场动态、海外政策等方面,以简单的方式提高读者获取信息的效率。

范逸飞谈跨境网络赌博监管

中国人民银行副行长范逸飞9月24日在第九届中国支付清算论坛上表示,要加快优化数字协同治理。数字化发展的跨界融合对协同治理提出了更高的要求。要以大力治理跨境网络赌博为目标,不断深化支付行业数字化协同治理。政府部门、自律组织、持牌机构和产业链上下游各方应继续携手合作,共同探讨和共同治理跨境博彩资金链。支付清算协会要切实负起责任,利用支付结算数据,加大对无证经营特别是非法第四方支付平台的监控力度,采用全链条、全过程、渗透分析的方法,对资金转移进行有效监控,为打击跨境赌博提供支持。

国家外汇管理局通报的十起非法外汇交易案件

根据《中华人民共和国反洗钱法》(国家主席令第56号)和《中华人民共和国外汇管理条例》(国务院令第532号)的规定,国家外汇管理局加强外汇市场监管,严厉打击跨境赌博资金非法交易行为,维护了健康健康的外汇市场秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》(中华人民共和国国务院令第711号),现将部分典型违法案件通知如下:

案例一:山东人张某非法买卖外汇案

2017年7月至2018年3月,张某非法买卖外汇折合美元58.6万元,用于境外赌博活动。

这种行为违反了《个人外汇管理办法》第三十条的规定。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定,处以49.8万元的罚款。处罚信息应当纳入中国人民银行信用信息系统。

单击标题链接查看更多案例

公安部国际合作局局长廖进荣24日在北京举行的第九届中国支付清算论坛上表示,近年来,我国跨境赌博的趋势日趋激烈,严重影响了我国的经济安全,社会稳定和国家形象。我国西南和东北地区已逐渐形成“赌博带”,据初步统计,菲律宾、缅甸、柬埔寨等国有赌场,每年从中国流出的赌博资金超过1万亿元人民币。

外汇局徐伟刚谈跨境支付监管

9月24日,在第九届中国支付清算论坛上,国家外汇管理局秘书长徐伟刚表示,跨境支付监管面临三大挑战,即交易真实性挑战、跨境资金非法流动风险挑战、跨境资金无证经营挑战跨境金融服务。同时,他认为,在数字化的背景下,由于互联网本身的虚拟性,以及交易涉及海外商户的事实,获得交易和商户的难度比国内要大。由于利益驱动,支付机构也可能缺乏充分掌握交易信息或审计资质的动力。

国务院:完善跨境支付监管体系

9月21日,国务院办公厅印发了《关于以新形式、新模式加快发展新消费的意见》。

建议优化金融服务。深化政企合作,拓展新消费领域投融资渠道。鼓励金融机构按照市场化原则,在风险可控的前提下,结合新消费领域相关企业的经营特点,积极发展金融产品和服务。优化与新消费相关的支付环境,鼓励银行等各类支付结算服务主体降低手续费,降低商户和消费者的支付成本,推动银行卡和移动支付在便捷消费领域的广泛应用。完善跨境支付监管体系,稳步推进跨境移动支付应用,提高境外人员境内支付规范化、便利化水平。支持符合条件的企业通过发行新股、发行公司债券、在新三板上市等方式筹集资金。发展股权投资基金,促进生产要素向更有前景、更有活力的新消费领域转移集聚。

国家外汇管理局行政处罚办法

国家外汇管理局近日发布了《国家外汇管理局行政处罚办法》,共8章83条,将于2020年10月1日起施行。其中,国家外汇管理局强调,要规范外汇行政处罚程序。根据《中华人民共和国行政处罚法》等法律法规,结合外汇管理部门的执法实践,对案件管辖、立案、立案等行政处罚的实施程序,完善调查取证、听证、处罚决定、送达和执行等环节,确保执法的合法性、规范性和秩序性。同时,将加强对行政处罚权的制约和监督。落实国务院有关要求,规范案件集体审查、重大执法决定法律审查、执法过程备案等程序,加强执法监督。

9月21日,国务院发布《中国(北京)自由贸易试验区总体规划》。鼓励符合条件的中资银行开展跨境金融服务,支持具有真实贸易背景的跨境金融服务需求。推进跨境人民币业务和重点行业外汇业务便利化。探索如何赋予中关村科技创新企业更多的跨境金融选择权,在宏观审慎的框架下自主确定跨境融资的方式、金额和时机,创新企业外债管理模式,逐步实现中关村国家自主创新示范区非金融企业外债完全可兑换。

美国法院禁止商务部禁止微信支付或恢复使用

9月20日,加州法院发布的一项临时禁令令暂时挽救了可能在最后一刻在美国被“完全封锁”的微信。法官的临时禁令保护美国微信用户免受总统令和商务部原定于9月20日实施的微信禁令的影响。目前,美国所有微信用户都可以继续正常使用微信。应用商店可以继续发布微信应用和更新。其他电信运营商也可以继续为微信应用提供服务。接下来,美国政府可能会继续上诉。

美国微信支付服务商“最后一桶金”

商务部宣布微信将于20日下架,这引发了美国华人的热议。由于美国禁止用户使用支付功能,很多通过微信为美国华人社区开展业务的商家感到头疼,但也给了一些商家额外赚取人民币的机会。许多中国人担心,微信钱包的改变在支付功能失效后将无法使用,他们正在寻找解决办法。除了转回国内银行账户、给国内亲友发红包外,一些商家还借机推出微信充值优惠,呼吁华人在支付功能失效前尽快充值。

一些中国外卖、超市购物等应用以前都提供充值服务,但只有微信、支付宝或银联卡支付。如果你用美国信用卡付款,你不能得到折扣。目前微信充值有95折优惠,200元以上优惠11元,中秋团购优惠。很多商家把‘危机’变成了‘良机’,并成功地利用公众的恐慌心理来推广充值业务。”把微信变为积分,不仅有折扣,而且不怕失败。”

摩根大通和其他银行转移了2万亿美元

国际调查记者联盟(ICIJ)的一项新调查显示,尽管受到美国的惩罚,但根据国际调查记者联盟(International League of investigative journalists)的最新调查,摩根大通(JPMorgan Chase)和德意志银行(Deutsche Bank)在内的数家全球银行在过去20年里“继续从强大和危险的参与者中获利”调查记者(ICIJ)。根据buzzfeed新闻获得并与联盟共享的泄露文件,1999年至2017年期间金额超过2万亿美元的交易被金融机构合规官员认定为潜在的洗钱或其他犯罪活动。分析发现,此类交易数量最多的两家银行分别是德意志银行(在文件中披露了1.3万亿美元的可疑资金)和摩根大通(披露了5140亿美元)。

上周五,谷歌在屡次违反谷歌禁止赌博的政策后,将软银和阿里巴巴支持的印度金融科技公司paytm的移动支付应用程序从Android商店撤下。Paytm在twitter上表示,其android应用暂时无法在谷歌应用商店下载或更新。但该公司表示很快就会回来,并向用户保证他们的钱绝对安全。与此同时,paytm联合创始人兼首席执行官维杰伊·谢卡·夏尔马(Vijay shekka Sharma)也指责谷歌阻止其访问新用户。

浙江公布数起跨境赌博案,打击多个分平台

近日,浙江警方公布了5起跨境赌博案件。警方表示,将通过“打通道路、狠抓打击”打击跨境赌博犯罪。截至目前,全省共破获跨境赌博案件1900余起,抓获犯罪嫌疑人1.5万余人,打掉涉案团伙1800余个。在此之前,浙江省杭州市余杭警方发现,当地有犯罪嫌疑人利用“新支付”和“圆晶”平台,为跨境网络赌博团伙提供“洗白”服务,导致涉案资金巨大。

苏州破获第四方支付平台跨境赌博案40起

近日,江苏省苏州市常熟市公安局破获一起涉案金额10亿元的跨境赌博案。梳理其资金流向,民警发现相关交易均通过第四方支付平台结算。据当地公安局网络安全支队第六大队副大队长万维西介绍,今年以来,苏州市公安局网络安全部门共破获第四方支付案件9起,涉及第四方支付平台约40家,涉案总金额超过100亿元。

西太平洋银行将支付13亿美元的罚款

西太平洋银行将支付创纪录的13亿美元(9.2亿美元)罚款,以解决澳大利亚最大的反洗钱投诉。这是澳大利亚企业历史上最大的一笔罚款,超过了西太平洋银行(Western Pacific Bank)已经开出的9亿美元罚款准备金,也超过了其竞争对手澳大利亚联邦银行(Federal Bank of Australia)在2018年解决反洗钱指控时支付的7亿多澳元。

付薪和线薪都有偷刷问题

目前,日本盗刷事件进一步发酵,涉及支付品牌从“多科莫”迅速增至7家,且损失金额也在不断增加。最早曝光问题的NTT ducomo电子支付平台已扩大至约180万元人民币。此外,日本多家主要电子支付平台也被证实成功,包括软银和雅虎旗下的“pay pay”,以及line下的“line pay”。目前共发现7家电子支付品牌存在赃款,金额在2万元至22万元不等。至少有10家银行参与其中,大部分是日本本土银行,安全体系相对薄弱,但也有日本邮政储蓄银行、瑞穗银行等银行业巨头。

苹果结束了之前与该银行的合作关系,该银行向苹果提供了一种无息贷款的信用卡,即苹果奖励卡。现在,取代巴克莱银行的新产品是苹果卡每月分期付款计划。如果你有苹果卡,消费者可以选择它作为某些苹果产品的支付选择,比如iPhone、iPad或applewatch。只要在期限内付清全部货款,消费者就不会支付利息。分期付款的期限可以从6个月到24个月不等,具体取决于购买的产品。

香港虚拟银行MOX正式开通

9月22日,一家虚拟银行MOX正式宣布将开始向香港人民提供服务。MOX是在香港运营的第五家虚拟银行。在此之前,中安银行、天兴银行、汇理银行、利维银行等4家虚拟银行已经正式开通。MOX的服务包括:您可以在任何时间和地点开户,过程只需几分钟,而且费用是免费的;您可以通过简单的步骤为MOX卡增值,您可以立即在线消费;Android用户还可以通过Google pay与商家消费;您可以从所有MOX账户中获得总额为100万美元或更少的存款每天1%的利息。


886

支付宝合作客户

652

网关合作客户

956

微信合作客户

457

快捷支付合作客户

Powered By 蜂鸟金融 © 2015-2020