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大湾区金融战疫中场 交行全力“贷”动复工复产

  • 更新时间:2020-10-06
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  • 编辑作者:管理员

2020年春节伊始,新莞疫情汹涌。这一突如其来的黑天鹅事件突然扰乱了全球经济和生活。

疫情爆发后,金融机构作为撬动社会经济的关键支点,自疫情爆发之初就积极行动起来,帮助企业恢复生产、复工。现在全国战争疫情已经进入中场,党中央在“六个稳定”的基础上,提出了“六个保证”的工作要求“六稳六保”是党中央关于财政支持稳定企业、保障就业的最新决定和部署。

在《21世纪经济报道》采访中发现,交通银行作为国有大型银行,积极践行帮助大湾区企业恢复生产和工作的责任,形成了许多成熟的模式和案例,值得借鉴。

战争疫情快速反应的第一道防线

年初以来,交通银行积极响应国家政策和支持疫情防控、恢复生产的号召。总行、分行、集团子公司密切配合,围绕财政支持防疫、支持复工停产、支持实体经济发展等方面,提出了一系列配套政策措施。在总行的指导下,大湾区分行积极活跃在金融战第一线。

交通银行广东省分行表示,疫情初期,银行金融服务也在短期内受到影响。在广东省委、省政府对新形势下金融服务提出要求后,交通银行立即推进防疫工作的落实,以“线上”新模式全面开展各类金融服务+“线下”结合,特别是为防疫相关企业提供资金支持交通银行广东省分行相关负责人告诉记者,我们已经出台了“共渡难关十条政策”,让受疫情影响的企业和市民迅速了解到交通银行的救助方式和救助对象。据悉,这十项政策包括:提供专项融资和金融服务、加强普惠性融资支持、差别化金融服务、保障公共信用调查权益、保障金融应急支付、跨境采购支付绿色通道,防疫捐赠基金绿色通道、信贷审批绿色通道、加强网上渠道服务、保障网点金融服务畅通等可以说是及时助力实体经济,保障民生稳定。

信用资源是企业恢复生产和工作最“真实”的资源。交通银行积极落实央行政策要求,充分发挥信贷效率,创新“防疫贷”助力防疫一线。为保证防疫一线客户对流行性医疗物资的生产和供应,采取绿色通道、专岗、无纸化流程,确保金融政策的第一时间落实,保障企业资金需求。对中国人民银行重点扶持企业实行利率优惠,进一步做好防疫工作。

据了解,广东省分行按照中国人民银行的要求,提供了近20亿元的优惠利率贷款,确保了中国医药集团、益海粮油股份有限公司等几家重点防疫一线企业的资金需求到位省委、省政府对卫生防疫资金支持的指导要求已基本完成。

为有针对性地为疫情防控和复工生产提供支持,交通银行深圳分行创新推出应急贷款产品,坚持“特事特办”原则,积极调整信贷政策,建立绿色通道,加快企业以最快速度恢复生产。据了解,今年2月,一家企业作为深圳市政府指定的防疫用品采购商,向深圳分公司申请贸易融资,用于境外采购防疫物资。接到消息后,深圳分公司第一时间开始相关工作。短短几天,就为企业成功办理了进出口汇款业务,解决了客户急需进口防疫产品的问题。在进一步调查了解市场需求后,深圳分行迅速推出“紧急贷款”2.0版。升级后的“紧急贷款”经过打磨,衍生出许多针对不同行业的子产品:为支持进出口企业,推出网上纯信用“通关应急贷款”;针对生物医药产业知识产权密集的特点,启动了“知识产权应急贷款”;为帮助园区企业,启动了“园区租金应急贷款”;以退役军人再创业为重点,启动了“退伍军人应急贷款”。

疫情爆发以来,深圳交通银行及时向疫情防控相关企业发放优惠贷款。除对列入名单的重点企业给予优惠利率贷款外,对深圳市防疫企业名单和名单外的防疫小微企业给予贷款利率优惠。截至6月底,深圳交通银行普惠性贷款已达到“两增两控”的监管要求,其中普惠性贷款增速约为46%,普惠性贷款价格较年初下降40多个基点。

此外,香港和澳门的交通部也积极开展各种防疫支持工作。交通银行香港分行与SAR政府的“本地面罩生产补贴计划”合作,为合格的香港面罩制造商及其供应商提供支持政策,如快速开户服务、无息存款折扣、贷款利率优惠和绿色通道。为审批,并提出“齐心协力抗击疫情,走你走”等救助措施的企业贷款业务优惠方案,为当地企业提供防疫和复工救济措施提供支持。交通银行澳门分行积极配合澳门特区政府开展防疫工作,采购大量防疫物资,确保员工安全;配合特区政府开展中小企业防疫贷款和个人贷款延期还款等工作;积极做好疫情缓解后各项业务恢复的准备。

海达防疫故事

广东海达集团股份有限公司(以下简称“海达集团”)(深交所上市代码:002311)作为大湾区本土上市的农牧业高新技术企业集团,近年来发展势头良好,已成为国内前三名、全球十强龙头企业农牧业和饲料工业。据《21世纪经济报道》记者了解,经过20多年的快速发展,海达集团在国内外拥有320多家子公司、近3万名员工、1个中央研究院、3个研发中心和10多个研发试点基地。先后荣获“全国农业产业化重点龙头企业”、“中国企业500强”、“福布斯亚洲上市企业50强”、“金融”“中国富豪500强”等荣誉称号,成为广东省政府千亿产值目标企业的目标企业。

作为一家农业标杆企业,海达集团在新一轮疫情中也受到了冲击。但从2020年中期报告业绩来看,海达集团上半年收入同比增长22.89%,净利润同比增长63.82%,证明企业具备逆势增长的能力和优势。

海达集团与交通银行的“牵手”始于2014年。在7年的合作中,海达集团在多个领域积累了深入的合作经验,形成了良好的战略合作与发展关系。海达集团首席财务官丁保利在接受《21世纪经济》记者采访时表示,海达集团的产业是保障民生的农业产业。在抗击重大疫情的特殊时期,稳定生产、保障供应是打赢疫情攻坚战的重要基础。作为农牧业龙头企业,海达面临着巨大的物流和资金压力。各级政府和外部机构加大了对海达集团的支持力度。外部帮助是海达战胜疫情的重要因素,包括交通银行。

疫情爆发后,交通银行积极联系海达集团,向海达集团推出疫情贷款等金融措施。交通银行通过银企快速联动和内部绿色通道的开通,及时向企业注入流动资金,有效缓解了企业资金压力。

丁保利主任告诉记者,“交通银行对疫情贷款的反应非常迅速。从获取信息,到申请,再到审批贷款,短短几天就落实了上亿笔疫情贷款。”

据交通银行广东省分行相关业务人员介绍,海达集团作为交通银行的深度战略合作伙伴,除流行病贷款外,已经拥有了整体集团信贷额度。疫情爆发后,由分行向总行报告,增加和分配集团整体授信额度。银行内部审批迅速,银企对接顺畅,最终实现对企业的快速扶持。

落实“六稳”“六保”新举措

下半年,党中央、国务院再次提出“六稳”“六保”的新要求,也给金融机构提出了新的挑战。

交通银行广东省分行告诉记者,疫情影响并不顺利,稳定企业、保障就业的重要性和紧迫性不言而喻。广东省分行将把金融支持“六稳”“六保”作为当前和今后工作的重中之重,扎实落实各项金融支持政策,为企业恢复生产、保障就业和社会经济稳定综合实力作出贡献。一方面,要加大信贷投入,充分发挥信贷效率。随着广东省防疫形势稳定,广东省分行按照省发改委关于重点领域重大项目稳定投入的要求,制定了一系列政策方案,充分利用总行专项信贷规模,积极加大对实体经济优质项目的投入,优先支持制造业企业恢复生产和工作,积极应对战略性新兴、新消费、升级,发展和进步出口贸易和其他领域的恢复性增长,需要确保金融政策在第一时间得到落实,企业的资金需求得到保障。另一方面,针对省市重点项目,精准帮助稳定投资、保障就业。广东分公司紧紧围绕省市重点项目清单,紧跟地图,继续做好相关项目的资金支持,采取优先评审、优惠定价等措施,实现财政精准滴灌,扩大社会有效投资。截至8月底,交通银行广东省分行对《广东省2020年重点建设项目规划》和《广州市2020年重点建设项目规划》新批项目授信额度已超过350亿元。

此外,加工贸易是广东省许多下属城市实体经济的重要组成部分,是稳定就业和对外贸易的重要力量。受疫情影响,为进一步配合当地政府稳定对外贸易,广东分公司重点稳定加工贸易产业发展。近日,广东省政府为加工贸易企业设立了10亿元融资风险补偿资金池。广东省商务厅、财政厅推出“易贷”融资业务,引导银行为企业提供优惠利率。交通银行广东省分行一听到消息,立即要求参与相关项目,在地方政府信用背书、市场化的前提下,通过信用保险、风险补偿(资金池)等风险缓释手段,积极为外贸企业提供信用增级支持原则。交通银行广东省分行未来两年将继续加大对加工贸易企业的信贷投放,帮助解决加工贸易企业面临的融资难、融资高、融资复杂三大问题。

同时,交通银行深圳分行坚持以更高的政治地位强化责任,成立“稳企保就业”工作小组,调整信贷政策,优化信贷投放,把落实“六稳”、“六保”放在突出位置商业运作。

一方面,要加强普惠性金融服务。积极开展“十几万企业”融资对接活动,优化普惠性业务的信贷管理模式和业务流程,倾斜配置信贷资源,与深圳市知识产权局共同推出“知识产权网上融资平台”,推出“国家级企业”与深圳高新技术投资集团、深圳中小丹集团“高贷”,努力为小微企业客户提供优质的金融服务。

另一方面,深圳分行主动为困难企业提供救助性金融服务。通过调整还款计划和给予宽限期,帮助企业实现资金周转,使“交通银行将响应客户需求”,调整了一批受疫情影响严重的企业信贷客户延期还本付息。

此外,深圳分公司实行科技赋能科技创新项目管理体制,积极满足市场需求,创新产品和服务,为实体经济发展保驾护航。在深圳,率先推出应用电子签名技术开通网上保函的单独保函系统;在系统中首家成功开通网上单一窗口,成功办理深圳首笔网上汇款融资业务。

交通银行还充分发挥境外分支机构和集团子公司的综合财务实力,进一步发挥财务杠杆作用,确保了疫情后企业恢复生产和繁荣发展。

二十一世纪经济记者获悉,交通银行香港分行充分利用了“亚太银团中心”平台和香港国际金融中心的区位优势,为广东、香港和澳门的龙头企业提供融资。据报道,“亚太财团中心”是由香港交通银行设立的综合性国际银团业务平台。致力于为企业提供银团贷款、并购贷款、结构性融资等综合解决方案。近年来,成功推动了交通银行海外银团业务的快速发展,市场排名显著提升。2020上半年,香港市场的银团合约同比下降了40%以上,香港分行克服了疫情带来的挑战,银团合约的金额同比仍有两位数的增长。截止2020年9月底,博科香港分公司参与了大湾区龙头企业的多项融资项目,包括腾讯音乐收购项目、九龙纸业走出去项目、美的国际和TCL集团海外融资项目等。在服务实体经济中促进企业可持续发展,为大湾区高质量发展作出贡献。

交行租赁作为交通银行集团的子公司,在财务杠杆方面发挥着积极作用。据悉,2020年交银租赁与中国船舶重工集团所属船厂签订12艘12万吨双燃料油船建造合同,总金额超过45亿元。中船重工集团在广州的核心子公司广州船舶重工国际承建了其中4座,交付后将为知名跨国企业壳牌石油服务。在中美贸易摩擦存在的背景下,交通银行发挥国有银行的责任,大力支持防疫期间实体经济复工停产,在推进内外流通一体化的背景下,继续积极推动中国企业“走出去”。


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